Omkostningsstatistikken er baseret på tal fra foreningernes årsrapporter og opdateres hvert forår. Hvis en fonds første regnskabsår ikke dækker et helt kalenderår, er nøgletallet markeret med en stjerne.
Omkostningerne er et vigtigt parameter, når du ejer investeringsfonde. For omkostningerne går fra i dit afkast. Og jo højere omkostninger - desto bedre skal en investeringsforening klare sig, hvis den vil holde trit med konkurrenterne og markedet. Så det kan godt betale sig at være prisbevidst og sammenligne omkostningerne og indholdet af de enkelte investeringer. Du bør dog ikke alene vælge ud fra omkostningerne. For du kan ikke regne med, at de billigste foreninger giver de højeste afkast fremover - ligesom du ikke kan regne med, at de dyreste foreninger giver de laveste afkast.
Administrationsomkostninger
Administrationsomkostningerne er de årlige omkostninger til den enkelte investeringsfond. Administrationsomkostningerne er en del af investorernes udgifter ved at investere gennem investeringsfonde.
Administrationsomkostningerne dækker udgifter til f.eks. løn, husleje, it, revision, offentlige myndigheder og porteføljepleje. Administrationsomkostningerne dækker desuden markedsføring samt det formidlingshonorar m.v., som de fleste danske investeringsforeninger betaler til distributørerne for at få distribueret investeringsbeviserne og for at sikre, at investorerne har adgang til rådgivning. Administrationsomkostningerne er trukket fra, før investorernes afkast og udbytter gøres op.
En omkostningsprocent på 1,00 betyder, at du - hvis du i gennemsnit ejer beviser for 100.000 kroner et år - har betalt 1.000 kroner i administrationsomkostninger.
Transaktionsomkostninger
Transaktionsomkostninger er fondens omkostninger i procent ved at pleje porteføljen.
Transaktionsomkostningerne omfatter både direkte omkostninger ved at pleje porteføljen i form af kurtage og gebyrer og indirekte omkostninger i form af forskellen mellem købs- og salgskurs for fondens værdipapirer, når fonden køber og sælger værdipapirer. Alle, der handler med værdipapirer, møder denne forskel mellem købs- og salgskurser. Når man har købt et værdipapir kan man med andre ord ikke sælge det til helt samme kurs med det samme i markedet og man har på den måde påtaget sig en indirekte transaktionsomkostning.
Resultatgebyrer
For nogle fonde er det aftalt, at forvalteren får en andel af fondens resultat efter at administrationsomkostninger og transaktionsomkostninger er trukket fra. Resultatgebyrets størrelse er altså afhængig af, hvor godt fonden klarer sig.
Administrationsomkostninger, transaktionsomkostninger og eventuelle resultatgebyrer er trukket fra, før investorernes afkast og udbytter gøres op.
Tillæg og fradrag for engangsomkostninger ved oprettelse og exit.
De viste tillæg og fradrag for engangsomkostninger ved oprettelse og exit er de maksimale procentvise satser ved årsskiftet. Investor betaler ofte lavere satser - og nogle gange er der slet ikke tillæg eller fradrag for engangsomkostninger, når du køber og sælger. Det afhænger af markedssituationen.
Se de aktuelle satser i kurslisten på www.FundCollect.dk eller på www.ifx.dk.
Tillæg og fradrag for engangsomkostninger ved oprettelse og exit sikrer, at de medlemmer, der træder ind eller ud af en investeringsfond (køber eller sælger beviser), selv betaler fondens omkostninger i den forbindelse. Herved sikres, at de eksisterende investorer ikke har udgifter, når andre investorer køber og sælger.
Tillægget ved oprettelse er den maksimale omkostning, som investor kan have ved at træde ind i foreningen. Investors egne handelsomkostninger - kurtage og lign. - indgår ikke i tillægget ved oprettelse. Tillægget ved oprettelse indeholder som minimum de omkostninger, som er forbundet med investeringsfondens køb af værdipapirer som følge af investor-indskud. Tillægget kan således indeholde tegningsprovision samt de handelsomkostninger m.v., der er i forbindelse med, at fonden skal købe værdipapirer m.v. Endvidere kan der i tillægget ved oprettelse indgå bidrag til foreningens markedsføring.
Fradraget ved exit indeholder typisk de handelsomkostninger m.v., der kan være forbundet med salg af værdipapirer og valuta samt omkostninger til afvikling heraf.
Omsætningshastighed
Omsætningshastigheden viser, hvor stor en andel af den enkelte fonds investeringer, der omsættes inden for et regnskabsår som led i den almindelige porteføljepleje. Handler i forbindelse med oprettelse og exit af beviser tæller ikke med i dette nøgletal.
