Sidste år underrettede bankerne om mistanke om hvidvask i 67.616 tilfælde. Hvidvasksekretariatet oplyser i den Nationale Risikovurdering, at der begås hvidvask i Danmark for over 68 mia. kroner om året.
Det kan blandt andet lade sig gøre, fordi de kriminelle benytter sig af muligheden for at skjule deres kriminalitet, hvis mulighederne byder sig. Selvom bankerne fortæller myndighederne, at de mistænker, at der er tale om et kriminelt forhold, så kan de kriminelle flytte deres aktiviteter rundt mellem bankerne uden at blive stoppet. Bankerne må nemlig ikke advare hinanden om de kriminelle. Derfor går de kriminelle fra den ene bank til den anden, når de føler, at de er ved at blive opdaget, eller også spreder de aktiviteterne over flere banker for på den måde at skjule kriminaliteten.
”Vi har et godt samarbejde med myndighederne. Men det er bare ikke nok, for lovgivningen står i vejen, hvis problemerne for alvor skal løses. Finans Danmark foreslår derfor, at der gives en klar hjemmel til udveksling af oplysninger mellem pengeinstitutterne, som selvfølgelig også tager højde for proportionalitet og høj databeskyttelse,” siger Kjeld Gosvig-Jensen, juridisk direktør i Finans Danmark.
Bagsiden af medaljen
Bankerne arbejder hver eneste dag på at stoppe økonomisk kriminelle. Også lovgivningen er blevet strammet mange gange gennem de senere år. Lovgivning, der blandt andet stiller krav til bankerne om at tjekke deres kunder grundigt, så kriminelle kan stoppes tidligt.
Men kampen mod de kriminelle har også en bagside. Almindelige retskafne borgere – eksempelvis bestyrelser i foreninger eller erhvervsdrivende – oplever, at skulle dokumentere en række ting for at kunne få en konto i banken. En proces, som kan opleves tung og bøvlet.
Derfor er det nu op til politikerne at beslutte, om der kan saneres i de regler og krav, som blandt andre foreningerne møder og kritiserer.
”Finans Danmark deltager meget gerne i det arbejde. På Finans Danmarks årsmøde i december foreslog vores formand Carsten Egeriis, at regeringen nedsætter et ekspertudvalg, der skal vurdere, om det er muligt at lempe eller justere i nogle af de regler, der besværliggør kundeoprettelsen. Vi er nået til et punkt, hvor vi skal finde den rette balance mellem at stoppe de kriminelle og genere alle andre mindst muligt. Det kræver politisk mod og vilje,” siger Kjeld Gosvig-Jensen.
Download statusrapport