Finans Danmark støtter principperne i bekendtgørelsen til brug for Finanstilsynets risikovurdering, der underbygger hvidvasklovens risikobaserede grundprincip i tilsynet med de omfattede virksomheder og personer.
Finans Danmark har ikke specifikke bemærkninger til de foreslåede ændringer, men vi ønsker at fremhæve nogle overordnede og fortsat aktuelle bemærkninger til bekendtgørelsen.
Der er i praksis uklarhed i forhold til flere af bekendtgørelsens datapunkter, herunder hvilke præcise data, der skal indberettes. For nogle af disse data er det også uklart, hvorvidt der stilles krav, der går ud over kravene, som følger af hvidvasklovgivningen.
Det er derfor ønskeligt, at bekendtgørelsens datapunkter præciseres og defineres yderligere for at sikre klarhed og proportionalitet i kravene.